म्युच्युअल फंडातील एक्स्पेन्स रेशो म्हणजे काय? जाणून घ्या सविस्तर
म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवणूक करणाऱ्या प्रत्येक गुंतवणूकदाराने एक महत्त्वाची गोष्ट समजून घेणे आवश्यक आहे – ती म्हणजे एक्स्पेन्स रेशो. हे म्हणजे फंड व्यवस्थापनासाठी म्युच्युअल फंड कंपनीकडून आकारले जाणारे वार्षिक शुल्क. हे शुल्क गुंतवणुकीच्या एकूण रकमेच्या टक्केवारीत मोजले जाते.
एक्स्पेन्स रेशोमध्ये काय समाविष्ट असते?
फंड मॅनेजरचे मानधन, प्रशासकीय खर्च, तसेच मार्केटिंग आणि वितरण खर्च या सर्वांचा समावेश एक्स्पेन्स रेशोमध्ये होतो.
गुंतवणूकदारांवर परिणाम
उदा. एखाद्या फंडाचा एक्स्पेन्स रेशो १% असेल तर, १ लाखांच्या गुंतवणुकीवर वर्षाला ₹१,००० खर्च म्हणून वसूल होतो. त्यामुळे जास्त एक्स्पेन्स रेशो असेल तर परतावा कमी होतो, तर कमी एक्स्पेन्स रेशो गुंतवणुकीवर जास्त नफा मिळवून देतो.
डायरेक्ट आणि रेग्युलर प्लॅनचा फरक
डायरेक्ट प्लॅनमध्ये एक्स्पेन्स रेशो कमी असतो कारण यात एजंट किंवा डिस्ट्रीब्युटरला कमिशन द्यावे लागत नाही. तर रेग्युलर प्लॅनमध्ये एक्स्पेन्स रेशो तुलनेने जास्त असतो.
दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी फंड निवडताना एक्स्पेन्स रेशो हा महत्त्वाचा घटक ठरतो. अगदी ०.५% ते १% इतका छोटासा फरकही अनेक वर्षांत गुंतवणूकदाराच्या परताव्यावर मोठा परिणाम करू शकतो. म्हणूनच, गुंतवणूक करण्यापूर्वी फंडाचा एक्स्पेन्स रेशो तपासणे आणि त्यानुसार योग्य फंड निवडणे अत्यावश्यक आहे.
